银行审计,如何识别套现行为

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/18 没有评论
(一)通过非现场数据分析。初步锁定套现型商户 审计人员进场后。应首先获取被审计机构的特约商户清单(含商户经营地址、开机时间、收单交易笔数和金额等要素)。分析判断清单中的特约商户基本信息和收单业务情况。对...

如何区分一清机与二清机

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/18 没有评论
首先,相信大家都看到目前POS机市场的乱象丛生,鱼目混珠,吃过苦头的朋友更是不少。 朋友您在安装POS机之前最关心的重大问题我想应该是“资金安不安全?”,“***平台是不是一清机?”。可是到百度上面搜一下“什...

银联POS签购单的各种含义你懂了吗?

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/18 没有评论
POS终端凭证要素 8.1 交易凭证要素   交易凭证一般划分为商户标识栏、交易要素栏、备注及持卡人签字栏。 以下说明中,“中文标题”和“英文标题”栏文字一般是凭证上印制的内容,“内容”栏文字是POS打印的内容,“要...

MCC详解(如何合理的薅银行的羊毛)

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/18 没有评论
MCC,全称为:MOTOR CONTROL CENTER 银行卡在中国境内刷卡消费的特约商户的类别代码,由中国银联设置,各家POS商户拓展银行共同使用的分类编码。电机控制中心电机控制中心,又称马达控制中心、电动机控制中心 通...

不是人家装逼,只是我们太LOW

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/17 没有评论
为什么她“衣着香奈儿爱马仕,说喜欢跑车”我们就会觉得她炫耀? 在LSE的一个社团的迎新的时候,我们每个人自我介绍。到一个了一身LV,爱马仕的女孩子自我介绍,说起爱好,她想了想说:喜欢跑车。然后很淡定的坐下...

十三个通俗易懂的经济学原理

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/17 没有评论
NO.1 1+1>2 为什么说结婚是1+1>2 ? 一是指1+1之后多出一个小孩,达到了人类繁衍社会目的。 二是两个人结婚之后,可以产生协同效应。比如减少一方在追求另外一方时发生的高额费用,如鲜花、衣物,而且婚后住...

买不起银行理财产品该怎样理财?

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/16 没有评论
对于只有两三万积蓄的投资者而言,面对银行理财产品动辄五万,多则二三十万,甚至上百万的投资门槛,通常只能望而兴叹。那对于这一投资群体来说,有什么好的理财方法呢?最简单最直接的方法,就是找信得过的亲友...

财富自由对一个人有多重要?

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/16 没有评论
大概,就像如鱼脱钩、如鸟出笼、缩手团脚之后第一次尝试伸展身体吧(坐过许多次经济舱后坐一次头等舱那种)。 财富自由不会让你享受到一时极度刺激的爽快感,但能长久地让你免除一些压力,代表你可以有选择。 你...

贷品&贷商,浅议负债の哲学

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/16 没有评论
首先抛出一个问题,银行放贷最关心的是什么? 并不是还贷的能力,而是抽贷的时机。 即使资不抵债,银行照样敢放出贷款,如果您不能理解,那么请往下看: “信用卡体系的根基并非持卡人的信用,而是银行的不守信用”...

撸撸机江湖实用手册

分类:diary| 作者:冯鹏飞| 发表于2016/03/15 没有评论
一,各种银行的撸撸机:(需要正规资料并且有本行公户) 这个可以写,但办理难费率高相信不是各位撸友关注的重点,就此略过。特别提几句的是银行对广大撸友来说最具价值的机子是只能刷储蓄卡的转账机,俗称小xxx...